6 Aplikasi Pelacak Investasi Terbaik di 2026
Begitu Anda memiliki lebih dari satu jenis aset, melacak semuanya tidak lagi cukup dengan satu aplikasi. Broker menampilkan kepemilikan saham. Bank menampilkan kas. Spreadsheet menampilkan hal-hal yang tidak cocok di tempat lain. Daftar ini ditujukan bagi mereka yang membutuhkan agregasi portofolio, konteks nilai bersih, aset manual, dan laporan performa tanpa berpura-pura setiap aplikasi adalah dasbor broker.
Daftar dibuka dengan Money Vault karena ini adalah lapisan privat termudah di sekeliling kehidupan keuangan Anda. Ini bukan pelacak investasi sekelas broker, dan tidak apa-apa. Tapi jika Anda ingin tempat yang sederhana dan cepat untuk menyimpan saldo manual, konteks kas, dan aktivitas keuangan sehari-hari di samping gambaran keuangan yang lebih luas, ini adalah pilihan praktis pertama.
- Terbaik untuk lapisan keuangan pribadi di atas investasi: Money Vault
- Terbaik untuk tampilan portofolio Apple-first: Copilot Money
- Terbaik untuk dasbor rumah tangga bersama: Monarch Money
- Terbaik untuk visibilitas cash flow plus investasi: Quicken Simplifi
- Terbaik untuk aset manual dan privasi: Kubera
- Terbaik untuk laporan performa: Sharesight
Dalam Artikel Ini
Kenapa Pelacakan Investasi Cepat Berantakan
Masalahnya bukan kurangnya data. Masalahnya adalah data tersebar di terlalu banyak tempat. Aplikasi broker tahu kepemilikan saham Anda. Dana pensiun tahu akun dari perusahaan lama. Bank tahu kas. Rumah, pinjaman pribadi, bisnis sampingan, atau dompet kripto mungkin ada di tempat lain sama sekali. Saat Anda menjumlahkan semuanya, gambaran sudah terpecah.
Itu sebabnya saya tidak memperlakukan setiap aplikasi investasi sebagai jenis alat yang sama. Beberapa aplikasi adalah alat neraca keuangan. Beberapa adalah alat portofolio. Beberapa sebenarnya hanya aplikasi anggaran dengan tab nilai bersih. Pilihan yang tepat tergantung pada apakah Anda ingin tampilan rumah tangga, lapisan aset manual, atau laporan performa yang sebenarnya.
Money Vault masuk daftar ini karena banyak orang membutuhkan lapisan keuangan pribadi yang privat sebelum membutuhkan terminal portofolio. Jika Anda mencoba menjaga kas, saldo sampingan, dan konteks keuangan sehari-hari bersama-sama, itu penting. Jika Anda membutuhkan grafik imbal hasil tertimbang waktu dan laporan pajak, salah satu aplikasi portofolio khusus di bawah melakukan itu dengan lebih baik. Itulah perbedaannya.
Apa yang Harus Ditangani Pelacak Investasi yang Baik
Jika aplikasi tidak bisa menangani empat hal ini, biasanya terasa tipis setelah seminggu.
Pilih aplikasi berdasarkan apa yang perlu Anda lihat
Aplikasi terbaik berubah cepat tergantung apakah Anda peduli pada agregasi, aset manual, performa, atau privasi.
Agregasi portofolio
Bisakah aplikasi menggabungkan broker, akun pensiun, kas, dan kepemilikan lainnya menjadi satu tampilan yang berguna?
Aset manual
Bisakah Anda menambahkan properti, kepemilikan pribadi, saldo khusus, atau apa pun yang tidak pernah masuk ke feed bank?
Laporan performa
Apakah aplikasi menampilkan imbal hasil, dividen, alokasi, dan perbandingan performa alih-alih hanya total saldo?
Privasi dan biaya
Apakah model datanya bisa Anda terima, dan apakah harganya masuk akal untuk apa yang benar-benar Anda gunakan?
Cara artikel ini dievaluasi
Ini adalah peringkat editorial berbasis sumber, bukan bangku uji pribadi. Ulasan menggunakan halaman harga resmi, daftar App Store, halaman bantuan, dan halaman produk publik, lalu mengurutkan aplikasi berdasarkan seberapa baik mereka mendukung agregasi portofolio, aset manual, laporan performa, privasi, dan harga.
- Survei kepemilikan saham Gallup untuk konteks pasar
- Daftar App Store Money Vault untuk privasi, pencatatan, dan harga
- Pusat bantuan Copilot plus daftar App Store untuk investasi dan harga
- Halaman mitra dan harga Monarch untuk agregasi akun dan berbagi rumah tangga
- Halaman bantuan dan produk Quicken Simplifi untuk pelacakan investasi dan harga
- Halaman cara kerja, keamanan, dan harga Kubera untuk aset manual
- Halaman fitur dan harga Sharesight untuk laporan performa dan dividen
6 Aplikasi Pelacak Investasi Terbaik
1. Money Vault - Terbaik untuk Lapisan Keuangan Pribadi yang Privat
Money Vault adalah langkah pertama terbaik jika Anda ingin tempat privat untuk mengorganisasi sisa kehidupan keuangan Anda di sekitar investasi. Ini bukan dasbor broker. Tidak apa-apa. Banyak orang tidak membutuhkan terminal trading. Mereka butuh cara cepat untuk mencatat kas, saldo sampingan, tujuan, dan bagian lain dari gambaran yang tidak dicakup aplikasi broker mereka.
Daftar App Store menyebutkan Money Vault mendukung input suara, pemindaian struk, beberapa akun, impor CSV, tujuan, insight cerdas, dan chat AI. Juga disebutkan data Anda tersimpan di perangkat Anda. Itu membuatnya berguna sebagai lapisan konteks ringan ketika Anda ingin menjaga aktivitas keuangan sehari-hari dekat dengan gambaran keuangan yang lebih luas tanpa menyerahkannya ke feed bank.
Jika Anda membutuhkan laporan imbal hasil, laporan dividen, atau waterfall kepemilikan penuh, ini bukan alatnya. Bukan itu yang dibangun. Tapi jika masalah nyata Anda adalah menjaga gambaran keuangan sekitar tetap bersih, Money Vault adalah tempat praktis untuk memulai.
Yang bagus
- Pencatatan manual cepat, input suara, dan pemindaian struk
- Model data di perangkat adalah keunggulan privasi yang nyata
- Berguna untuk kas, saldo sampingan, tujuan, dan konteks sehari-hari
- 50+ mata uang dan impor CSV membantu kehidupan keuangan yang beragam
Yang kurang
- Bukan dasbor investasi sekelas broker
- Tidak ada sinkronisasi broker
- iPhone saja untuk saat ini
Harga: Gratis dengan opsi Pro, $6,99/bulan atau $39,99/tahun · Platform: iPhone
2. Copilot Money - Terbaik untuk Tampilan Portofolio Apple-First
Copilot adalah aplikasi paling indah dalam daftar ini, dan itu penting ketika Anda membukanya setiap hari. Pusat bantuan menyebutkan tab Investasinya memungkinkan Anda melihat investasi dalam satu tempat, beralih antara imbal hasil dan saldo, serta mengaktifkan estimasi saldo langsung. Itu menjadikannya lebih dari sekadar aplikasi anggaran dengan angka nilai bersih yang ditempel.
Ini juga mendukung perbandingan performa, yang merupakan bagian yang memisahkan aplikasi portofolio dari agregator akun sederhana. Anda bisa membandingkan performa dengan ETF utama bahkan titik referensi kripto. Aplikasi ini juga menangani tampilan investasi manual, real estat, dan kas, sehingga bisa melampaui akun broker yang terhubung melalui Plaid. Daftar App Store menyebutkan mencakup iPhone, iPad, dan Mac, serta menggunakan keamanan tingkat bank.
Tradeoffnya adalah harga dan geografi. Copilot berbayar, iOS-first, dan saat ini hanya tersedia di AS. Jika Anda menginginkan dasbor Apple native yang halus dan bersedia membayar, ini adalah salah satu opsi terkuat di sini. Jika Anda butuh pengaturan web-first yang luas, ini kurang praktis.
Yang bagus
- Tab investasi yang kuat dengan imbal hasil dan saldo
- Estimasi saldo langsung dan perbandingan performa
- Tampilan investasi manual plus dukungan real estat
- Pengalaman iPhone, iPad, dan Mac yang luar biasa
Yang kurang
- Hanya tersedia di AS
- Berlangganan berbayar setelah percobaan
- Berbasis cloud, bukan aplikasi lokal-first
Harga: Gratis untuk diunduh, Pro $13/bulan atau $95/tahun · Platform: iPhone, iPad, Mac
3. Monarch Money - Terbaik untuk Dasbor Rumah Tangga Bersama
Monarch paling kuat ketika lebih dari satu orang membutuhkan gambaran keuangan yang sama. Halaman resminya menyebutkan Anda bisa menghubungkan rekening bank, kartu kredit, pinjaman, real estat, dan investasi dalam satu tempat. Tampilan bersama itulah nilai nyatanya. Ini mencegah rumah tangga terpecah menjadi sistem pelacakan terpisah yang tidak pernah cocok.
Untuk pelacakan investasi, Monarch sangat baik dalam tampilan luas. Ini memberi Anda konteks nilai bersih, visibilitas tagihan berulang, dan pelacakan investasi dalam dasbor yang sama. Ini juga mendukung kepemilikan manual, yang penting jika beberapa aset Anda tidak terhubung melalui feed bank. Untuk pasangan dan keluarga, kombinasi itu sulit dikalahkan.
Kelemahannya seperti biasa. Monarch adalah produk berlangganan tanpa tier gratis. Ini juga lebih merupakan hub keuangan bersama daripada mesin laporan portofolio khusus. Jika rumah tangga ingin satu tempat untuk segalanya, itu baik. Jika Anda ingin mesin laporan spesialis, Sharesight lebih mendalam.
Yang bagus
- Akses rumah tangga bersama sudah bawaan
- Menghubungkan investasi, pinjaman, real estat, dan kas
- Tampilan nilai bersih dan transaksi berulang yang berguna
- Dukungan kepemilikan manual membantu mengisi celah
Yang kurang
- Tidak ada tier gratis
- Lebih baik sebagai hub rumah tangga daripada alat portofolio spesialis
- Model terhubung bank bukan pilihan paling privat
Harga: $14,99/bulan atau $99,99/tahun · Platform: iPhone, Android, Web
4. Quicken Simplifi - Terbaik untuk Visibilitas Cash Flow Plus Investasi
Simplifi berada di antara aplikasi anggaran dan dasbor investasi, dan posisi tengah itu berguna. Pusat bantuannya menyebutkan Anda bisa menghubungkan akun investasi dan pensiun, melacak saham dan kepemilikan secara manual, serta melihat fitur seperti Saldo Seiring Waktu, Performa Seiring Waktu, dan Transaksi Investasi. Itu sudah cukup bagi kebanyakan orang yang menginginkan konteks investasi tanpa alur kerja portofolio yang berat.
Juga membantu bahwa Rencana Pengeluaran Simplifi bisa mengakomodasi 50/30/20, penganggaran berbasis nol, penganggaran amplop, dan lainnya. Artinya aplikasi ini tidak hanya melihat kepemilikan Anda. Ini juga menjaga cash flow di sekitarnya tetap terlihat. Jika Anda ingin satu tempat untuk memantau pengeluaran, tagihan, dan investasi bersama, campuran itu menarik.
Tradeoffnya adalah kedalaman. Simplifi bagus dalam hal yang luas. Ini tidak sekhusus Sharesight untuk performa portofolio atau ramah aset manual seperti Kubera. Tapi bagi banyak orang, itulah jumlah aplikasi yang tepat.
Yang bagus
- Pelacakan investasi dan pensiun di dalam aplikasi keuangan yang lebih luas
- Pelacakan saham dan kepemilikan manual didukung
- Tampilan Performa Seiring Waktu berguna untuk tinjauan
- Alat cash flow menjaga gambaran tetap membumi
Yang kurang
- Kurang terspesialisasi dibanding pelacak portofolio khusus
- Terhubung cloud secara desain
- Bukan pilihan terbaik jika privasi adalah prioritas utama Anda
Harga: $2,99/bulan ditagih tahunan · Platform: Web, iPhone, Android
Ingin lapisan privat sebelum lapisan portofolio?
Money Vault menyimpan saldo manual, struk, tujuan, dan konteks kas dalam satu tempat.
5. Kubera - Terbaik untuk Aset Manual dan Privasi
Kubera adalah yang perlu dilihat jika portofolio Anda lebih luas dari sekuritas publik. Produk ini dibangun di sekitar lembar nilai bersih penuh, dan halaman cara kerjanya menyebutkan Anda bisa menambahkan akun yang terhubung, memasukkan aset manual, dan mengorganisasi segalanya ke dalam lembar dan bagian. Ini juga menampilkan perubahan seiring waktu, apresiasi aset, dan skenario nilai bersih masa depan.
Itu menjadikannya cocok untuk aset manual seperti properti, domain, trust, investasi pribadi, atau apa pun yang tidak cocok di aplikasi keuangan biasa. Kubera juga sangat menekankan keamanan. Pusat bantuannya menyebutkan data dienkripsi saat istirahat dan saat transit. Itu bukan enkripsi ujung ke ujung, tapi masih merupakan postur privasi yang serius untuk pelacak berbasis web.
Kelemahan jelasnya adalah harga. Kubera mahal dibandingkan aplikasi lain di sini. Essentials seharga $249 per tahun, dan paket Black jauh lebih tinggi. Itu terlalu banyak untuk pengguna kasual. Tapi jika Anda menginginkan aplikasi neraca keuangan yang sesungguhnya dan memiliki aset yang butuh perlakuan manual, Kubera dibangun untuk pekerjaan itu.
Yang bagus
- Dukungan aset manual adalah fitur inti
- Baik untuk investasi pribadi dan aset nonstandar
- Dienkripsi saat istirahat dan saat transit
- Tampilan nilai bersih dan skenario masa depan yang kuat
Yang kurang
- Mahal
- Bukan pilihan terbaik untuk pengguna kasual
- Tidak fokus pada penganggaran sehari-hari
Harga: $249/tahun essentials, $2.499/tahun Black · Platform: Web
6. Sharesight - Terbaik untuk Laporan Performa
Sharesight adalah pilihan jika laporan performa adalah pekerjaan utamanya. Halaman fiturnya menyebutkan secara otomatis melacak harga, performa, dan dividen di lebih dari 700.000 saham global, kripto, ETF, dan reksa dana. Ini juga memungkinkan Anda menambahkan akun kas dan properti, yang memberinya jangkauan neraca lebih besar dari alat laporan broker murni.
Di mana Sharesight benar-benar membedakan dirinya adalah kedalaman laporan. Ada laporan pajak, grafik performa, tampilan diversifikasi, dan pelacakan sadar mata uang. Itu yang Anda inginkan jika pertanyaan nyata Anda bukan hanya apa yang Anda miliki, tapi bagaimana kinerjanya selama ini. Ini juga patuh SOC 2 dan GDPR, dengan autentikasi dua faktor tersedia.
Tradeoffnya adalah Sharesight tidak mencoba menjadi aplikasi uang serba bisa. Ini adalah pelacak portofolio pertama. Itu membuatnya kurang berguna untuk penganggaran dan pencatatan uang harian, tapi sangat baik saat Anda butuh laporan investasi yang bersih dan visibilitas dividen.
Yang bagus
- Laporan performa, dividen, dan pajak terbaik di kelasnya
- Mendukung berbagai kepemilikan global
- Menambahkan akun kas dan properti untuk gambaran yang lebih lengkap
- Patuh SOC 2 dan GDPR, dengan 2FA
Yang kurang
- Bukan aplikasi penganggaran
- Kurang berguna jika Anda hanya ingin pencatatan manual sederhana
- Tier gratis terbatas hingga 10 kepemilikan
Harga: Gratis hingga 10 kepemilikan, Starter $7/bulan ditagih tahunan · Platform: Web
Perbandingan Berdampingan
| Fitur | Money Vault | Copilot Money | Monarch Money | Quicken Simplifi | Kubera | Sharesight |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Agregasi portofolio | Hanya manual | Ya | Ya | Ya | Ya | Ya |
| Aset manual | Entri dasar | Ya | Ya | Ya, saham dan kepemilikan | Ya | Ya, properti dan kas |
| Laporan performa | Statistik dasar | Ya | Ya | Ya | Ya | Terbaik |
| Model privasi | Di perangkat | Keamanan tingkat bank | Bebas iklan, tanpa penjualan data | Sinkronisasi cloud | Dienkripsi saat istirahat dan transit | SOC 2 dan GDPR |
| Tier gratis | Ya | Gratis untuk diunduh | Percobaan 7 hari | Tidak ada tier gratis selamanya | Percobaan 14 hari | 10 kepemilikan gratis |
| Harga | Gratis + Pro | $13/bulan atau $95/tahun | $14,99/bulan atau $99,99/tahun | $2,99/bulan ditagih tahunan | $249/tahun | $7/bulan ditagih tahunan |
| Terbaik untuk | Konteks pribadi | Tampilan portofolio Apple-first | Dasbor rumah tangga bersama | Cash flow plus investasi | Aset manual dan privasi | Laporan performa |
Money Vault dan Simplifi adalah cara termudah untuk menjaga kas, tagihan berulang, dan konteks dasar di sekitar portofolio Anda agar tidak lepas dari pandangan.
Copilot dan Monarch lebih masuk akal ketika Anda menginginkan akun terhubung, nilai bersih, dan dasbor bersama di tempat yang sama.
Kubera adalah jawaban bersih untuk properti, investasi pribadi, trust, dan aset apa pun yang tidak pernah muncul dalam sinkronisasi normal.
Sharesight adalah pilihan terbaik ketika pertanyaannya bukan apa yang Anda miliki, tapi bagaimana kinerjanya.
Butuh tempat privat untuk gambaran uang sekitar?
Money Vault adalah cara termudah untuk menjaga saldo manual, tujuan, struk, dan konteks sehari-hari bersama-sama.
6 Tips Praktis Sebelum Beralih
- Pisahkan pelacakan dari trading. Banyak orang ingin neraca keuangan yang lebih bersih, bukan broker baru. Pilih aplikasi yang sesuai dengan pekerjaan alih-alih mencoba membuat satu aplikasi melakukan segalanya.
- Tambahkan aset manual lebih awal. Jika Anda memiliki properti, investasi pribadi, atau apa pun di luar feed bank, tambahkan di hari pertama. Menunggu selalu membuat peralihan terasa lebih berantakan dari yang sebenarnya.
- Putuskan apakah privasi lebih penting dari otomatisasi. Money Vault dan Kubera sangat berbeda dalam hal ini. Satu lokal-first. Yang lain web-first dengan penyimpanan terenkripsi. Ketahui tradeoff mana yang Anda inginkan.
- Periksa apa arti performa dalam aplikasi. Beberapa aplikasi menampilkan saldo. Yang lain menampilkan imbal hasil, dividen, atau perbandingan performa. Itu bukan hal yang sama, dan perbedaannya penting.
- Jangan bayar untuk laporan yang tidak akan pernah Anda buka. Sharesight sangat baik jika Anda peduli pada laporan pajak dan dividen. Ini berlebihan jika Anda hanya menginginkan snapshot nilai bersih sekali sebulan.
- Tinjau pada jadwal tetap. Mingguan untuk investor aktif, bulanan untuk semua orang. Pelacak yang tidak pernah dibuka berubah menjadi dasbor basi dengan cepat.